Hòa giải ngân hàng là gì?
Hòa giải ngân hàng là một quá trình cơ bản cho việc quản lý tài chính của một công ty. Đây là một hoạt động bao gồm so sánh thông tin được ghi lại trong báo cáo ngân hàng với các chuyển động tài chính do công ty thực hiện, để xác định sự khác biệt có thể và đảm bảo tính toàn vẹn của dữ liệu.
Tại sao Hòa giải Ngân hàng lại quan trọng?
Hòa giải ngân hàng rất quan trọng vì nó cho phép công ty có quyền kiểm soát hiệu quả đối với tài chính của mình. Khi thực hiện hòa giải, có thể xác định các lỗi, gian lận, các bản phát hành trùng lặp hoặc trái phép và xác minh rằng tất cả các giao dịch đã được đăng ký đúng.
Ngoài ra, đối chiếu ngân hàng cũng giúp xác định các vấn đề về dòng tiền có thể xảy ra, chẳng hạn như séc mà không có nền tảng, thanh toán không có hoặc thanh toán trễ, trong số những người khác.
Cách thực hiện Hòa giải Ngân hàng?
Để thực hiện đối chiếu ngân hàng, bạn cần làm theo một vài bước. Đầu tiên, bạn cần có quyền truy cập vào báo cáo ngân hàng, có thể được lấy thông qua ngân hàng internet hoặc được yêu cầu trực tiếp từ ngân hàng.
Tiếp theo, cần phải so sánh thông tin sao kê ngân hàng với các phong trào tài chính được ghi nhận bởi công ty. Đối với điều này, nên sử dụng bảng tính quản lý tài chính hoặc phần mềm tạo điều kiện cho quá trình so sánh và xác định các phân kỳ.
Điều quan trọng là kiểm tra xem tất cả các giao dịch đã được đăng ký đúng, nếu các giá trị là chính xác và nếu không có bản phát hành trùng lặp hoặc trái phép. Nếu sự khác biệt được xác định, cần phải điều tra nguyên nhân và sửa lỗi.
Sau khi hòa giải, nên lưu trữ bằng chứng và các tài liệu liên quan đến các giao dịch tài chính để tạo điều kiện cho các truy vấn và kiểm toán trong tương lai.
Lợi ích của việc hòa giải ngân hàng
Hòa giải ngân hàng mang lại một số lợi ích cho công ty, chẳng hạn như: